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Durante a\u00f1os, para muchas empresas dominicanas el cumplimiento regulatorio fue visto como un requisito para evitar sanciones, atender auditor\u00edas o responder a exigencias de los organismos supervisores.<\/p>\n
Sin embargo, esa percepci\u00f3n comienza a cambiar a medida que la econom\u00eda incorpora nuevas herramientas tecnol\u00f3gicas, aumenta la capacidad de fiscalizaci\u00f3n basada en datos y los mercados exigen mayores niveles de transparencia.<\/p>\n
En ese contexto, especialistas coinciden en que la capacidad de una organizaci\u00f3n para demostrar transparencia, gestionar riesgos y mantener informaci\u00f3n consistente empieza a tener consecuencias econ\u00f3micas concretas. El cumplimiento deja de ser un asunto exclusivamente normativo para influir sobre decisiones de financiamiento, inversi\u00f3n y relaciones comerciales.<\/p>\n
Para el exministro de Econom\u00eda, Juan Ariel Jim\u00e9nez, los programas de \u201ccompliance\u201d aportan valor cuando ayudan a documentar procesos, identificar riesgos y mejorar el funcionamiento interno de las organizaciones. Aunque requieren inversiones en capacitaci\u00f3n, tecnolog\u00eda y organizaci\u00f3n, considera que estas suelen traducirse en ganancias de productividad y en una mejor capacidad para responder ante situaciones de riesgo.<\/p>\n
Jim\u00e9nez tambi\u00e9n vincula el cumplimiento con la calidad de la competencia. Las empresas que evaden obligaciones fiscales o de seguridad social pueden reducir costos de manera artificial y obtener ventajas que no provienen de una mayor eficiencia.<\/p>\n
Esto genera distorsiones en el mercado y desplaza la competencia basada en productividad e innovaci\u00f3n. Adem\u00e1s, sostiene que los inversionistas buscan entornos con reglas previsibles y mecanismos efectivos de control, por lo que fortalecer los sistemas de cumplimiento contribuye a crear condiciones m\u00e1s favorables para la inversi\u00f3n.<\/p>\n
La conexi\u00f3n entre confianza y negocios es uno de los aspectos que destaca Tania de Le\u00f3n, presidenta de la World Compliance Association, cap\u00edtulo Rep\u00fablica Dominicana (WCA-RD).<\/p>\n
Explica que el creciente inter\u00e9s por las certificaciones internacionales responde a una realidad cada vez m\u00e1s evidente: los mercados ya no observan \u00fanicamente indicadores financieros, sino tambi\u00e9n la capacidad de las organizaciones para gestionar riesgos y demostrar integridad.<\/p>\n
No obstante, advierte que el verdadero valor de estos est\u00e1ndares no radica en el certificado, sino en la existencia de procesos y controles efectivos. A su juicio, la tendencia internacional apunta a integrar el cumplimiento tributario, la prevenci\u00f3n de lavado, la \u00e9tica corporativa y la gesti\u00f3n de terceros dentro de una misma estrategia de integridad.<\/p>\n
La especialista en \u201ccompliance\u201d Paola Clisante considera que la digitalizaci\u00f3n est\u00e1 modificando la naturaleza de los riesgos empresariales. Se\u00f1ala que la inteligencia artificial ha elevado el nivel de sofisticaci\u00f3n de los fraudes y obliga a fortalecer mecanismos de verificaci\u00f3n e integraci\u00f3n de informaci\u00f3n financiera y tributaria.<\/p>\n
Para Clisante, la implementaci\u00f3n de la Ley 32-23 de Facturaci\u00f3n Electr\u00f3nica representa mucho m\u00e1s que una nueva obligaci\u00f3n tributaria. La norma facilitar\u00e1 el cruce de datos fiscales, financieros y societarios, reduciendo el espacio para operar con informaci\u00f3n fragmentada. A su juicio, este proceso tambi\u00e9n puede contribuir a disminuir la informalidad y fortalecer la confianza en las relaciones econ\u00f3micas.<\/p>\n
Desde una perspectiva similar, la abogada Radhive P\u00e9rez observa que las mejores pr\u00e1cticas internacionales avanzan hacia modelos integrados de cumplimiento.<\/p>\n
El objetivo consiste en utilizar una misma base de informaci\u00f3n para atender requerimientos tributarios, corporativos y de prevenci\u00f3n de lavado, reduciendo duplicidades y fortaleciendo la gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>\n
P\u00e9rez considera que uno de los principales desaf\u00edos en los pr\u00f3ximos a\u00f1os ser\u00e1 encontrar un equilibrio entre el aprovechamiento de la tecnolog\u00eda y la protecci\u00f3n de derechos.<\/p>\n
A medida que aumenta la capacidad de recopilar, cruzar y analizar informaci\u00f3n, tambi\u00e9n se vuelve necesario establecer reglas claras sobre el acceso, intercambio y uso de los datos, de modo que la eficiencia en la supervisi\u00f3n no comprometa la seguridad jur\u00eddica ni la confianza de los actores econ\u00f3micos.<\/p>\n
Las opiniones de los especialistas convergen en un mismo punto: la econom\u00eda se mueve hacia un entorno donde la informaci\u00f3n, la transparencia y la capacidad para gestionar riesgos adquieren un valor creciente. En ese contexto, el \u201ccompliance\u201d deja de ser un asunto reservado a las \u00e1reas legales o regulatorias para convertirse en un factor que influye sobre la competitividad empresarial.<\/p>\n
La confianza, durante mucho tiempo considerada un atributo intangible, comienza a consolidarse como un activo econ\u00f3mico capaz de abrir o cerrar oportunidades de negocio.<\/p>\n
La inteligencia artificial no reemplazar\u00e1 al oficial de cumplimiento, pero s\u00ed transformar\u00e1 su funci\u00f3n, seg\u00fan Radhive P\u00e9rez, quien precisa que el uso de herramientas capaces de analizar grandes vol\u00famenes de datos obliga a desarrollar nuevas competencias dentro de las organizaciones.<\/p>\n
La capacidad de interpretar resultados, evaluar riesgos y tomar decisiones seguir\u00e1 siendo una responsabilidad humana, pero se deber\u00e1 combinar conocimientos tecnol\u00f3gicos, legales y financieros.<\/p>\n