{"id":42947,"date":"2026-06-05T16:21:27","date_gmt":"2026-06-05T20:21:27","guid":{"rendered":"https:\/\/ermdigital.com\/?p=42947"},"modified":"2026-06-05T16:21:27","modified_gmt":"2026-06-05T20:21:27","slug":"el-gobierno-de-trump-exige-mayor-control-bancario-en-operaciones-con-indocumentados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ermdigital.com\/?p=42947","title":{"rendered":"El gobierno de Trump exige mayor control bancario en operaciones con indocumentados"},"content":{"rendered":"

\u200b\"El<\/p>\n

El Gobierno de Trump<\/b> emiti\u00f3 una advertencia dirigida a los bancos estadounidenses<\/b>, solicitando mayor vigilancia sobre las transacciones de empresas y personas vinculadas a clientes indocumentados<\/b>. <\/p>\n

El aviso, emitido este viernes 5 de junio, se produce despu\u00e9s de que el presidente Donald Trump<\/b> firmara en mayo una orden ejecutiva<\/b><\/a> que exige a los bancos que examinen m\u00e1s de cerca la ciudadan\u00eda de sus clientes.<\/p>\n

De acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN<\/b>) del Departamento del Tesoro, esta iniciativa forma parte de los esfuerzos para reforzar las pol\u00edticas migratorias y financieras, con el objetivo de detectar esquemas de fraude fiscal<\/b> y lavado de dinero en Estados Unidos<\/b>.<\/p>\n

\"La<\/p>\n

La orden instruye a los bancos a identificar movimientos sospechosos relacionados con la contrataci\u00f3n y pagos a inmigrantes sin autorizaci\u00f3n laboral<\/b>. <\/p>\n

El Departamento del Tesoro<\/b> sostiene que la intervenci\u00f3n de las entidades financieras es esencial para combatir redes delictivas y proteger la integridad del sistema financiero de Estados Unidos. La medida no ordena excluir autom\u00e1ticamente a los clientes indocumentados<\/b>, sino que enfatiza la vigilancia sobre patrones de riesgo identificados por las autoridades.<\/p>\n

Riesgos detectados por el gobierno de Trump<\/h2>\n

La administraci\u00f3n Trump atribuye la creaci\u00f3n de un ambiente de robo de identidad<\/b>, evasi\u00f3n de impuestos y transferencias il\u00edcitas a la explotaci\u00f3n de trabajadores indocumentados por ciertos empleadores. <\/p>\n

Seg\u00fan FinCEN<\/b>, estas pr\u00e1cticas otorgan ventajas injustas a negocios il\u00edcitos en perjuicio de empresas leg\u00edtimas, reducen los salarios y desv\u00edan fondos que deber\u00edan apoyar programas p\u00fablicos. Para llevar a cabo estas actividades, los empleadores recurren con frecuencia a documentos falsos o al n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal individual (ITIN)<\/b>, lo que permite la apertura de cuentas bancarias y el acceso a servicios financieros sin la retenci\u00f3n adecuada de impuestos federales y estatales.<\/p>\n

\"La<\/p>\n

FinCEN report\u00f3 la detecci\u00f3n de m\u00e1s de 2.500 millones de d\u00f3lares<\/b> en operaciones sospechosas relacionadas con fraude fiscal y trabajadores sin permiso de empleo, aunque no existen cifras independientes que confirmen este monto. <\/p>\n

El aviso tambi\u00e9n hace referencia a la posible relaci\u00f3n entre estos fondos ilegales y la financiaci\u00f3n de organizaciones criminales trasnacionales<\/b>, incluyendo el narcotr\u00e1fico y la trata de personas. Se menciona un caso concreto de p\u00e9rdidas que superan los 38 millones de d\u00f3lares<\/b> para el Estado, aunque las autoridades no publicaron documentaci\u00f3n espec\u00edfica sobre la asociaci\u00f3n directa con redes criminales identificadas.<\/p>\n

Reacciones, sectores afectados y detalles pr\u00e1cticos para bancos<\/h2>\n

El sector bancario fue notificado sobre estas directrices, que no implican la obligaci\u00f3n de recopilar informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre la ciudadan\u00eda o el estatus migratorio de todos sus clientes. Associated Press<\/i> se\u00f1al\u00f3 que los bancos estadounidenses nunca han recolectado sistem\u00e1ticamente estos datos, y que los organismos reguladores, como la FDIC<\/b>, la OCC<\/b> y la NCUA<\/b>, solo recomiendan reforzar los controles en presencia de se\u00f1ales de riesgo, como el uso del ITIN para abrir cuentas o solicitar servicios financieros.<\/p>\n

La recomendaci\u00f3n de las autoridades es que las instituciones financieras implementen procedimientos mejorados de debida diligencia cuando los clientes presenten un ITIN en lugar de un n\u00famero de Seguro Social o un permiso v\u00e1lido de trabajo. <\/p>\n

\"Donald<\/p>\n

Como resalta el aviso oficial, el prop\u00f3sito de este enfoque es identificar se\u00f1ales de alto riesgo, prevenir esquemas il\u00edcitos y garantizar el cumplimiento normativo, sin impulsar una exclusi\u00f3n masiva de usuarios indocumentados. El car\u00e1cter no obligatorio de la medida surgi\u00f3 tras las presiones del sector financiero, que expuso el impacto en costos y tr\u00e1mites administrativos, seg\u00fan la AP<\/i>.<\/p>\n

El aviso conjunto incluye 18 se\u00f1ales de alerta<\/b> que los bancos deben monitorear y reportar a las autoridades competentes. Adem\u00e1s, se insta tanto a ciudadanos como a empleados bancarios a notificar posibles casos de empleadores que faciliten la contrataci\u00f3n irregular de inmigrantes. <\/p>\n

En la conclusi\u00f3n de la notificaci\u00f3n, la Casa Blanca<\/b> reafirma su intenci\u00f3n de fortalecer todas las acciones necesarias para proteger las instituciones financieras frente al uso fraudulento resultante de la migraci\u00f3n sin autorizaci\u00f3n y la complicidad empresarial, priorizando la defensa del patrimonio p\u00fablico y de quienes operan de acuerdo con la ley.<\/p>\n

\u00a0La advertencia reciente modifica la postura de las autoridades y expone a las entidades financieras a nuevos requisitos de riesgo y supervisi\u00f3n interna\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u200b El Gobierno de Trump emiti\u00f3 una advertencia dirigida a los bancos estadounidenses, solicitando mayor vigilancia sobre las transacciones de empresas y personas vinculadas a clientes indocumentados. El aviso, emitido este viernes 5 de junio, se produce despu\u00e9s de que el presidente Donald Trump firmara en mayo una orden ejecutiva que exige a los bancos […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":42950,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"amp_status":"","footnotes":""},"categories":[12],"tags":[],"class_list":["post-42947","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-eeuu"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/42947","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=42947"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/42947\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/42950"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=42947"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=42947"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/ermdigital.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=42947"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}